关于 ACT

持有专业保险执照，为客户提供 Medicare 申请、计划选择及年度方案比较等咨询服务，涵盖 Medicare Advantage、Medigap 与 Part D。长期通过线上分享、线下公益讲座及社区活动，普及 Medicare 相关知识。

Chartered Retirement Planning Counselor™

CRPC® 是专注于退休规划领域的专业资质，涵盖退休收入规划、退休账户与资产配置、Social Security、Medicare、税务考量、长期护理以及财富传承等退休过程中相互关联的重要领域。

通过更全面的退休视角，帮助客户梳理不同阶段的收入来源、资产与保障安排，并结合个人及家庭情况，建立更清晰、更有持续性的退休规划。

Registered Social Security Analyst®

RSSA® 是专注于 Social Security 社会保障福利分析与申领规划的专业资质，涵盖退休福利、配偶福利、离婚配偶福利、遗属福利，以及不同申领年龄和家庭情况对长期福利的影响。

通过分析个人及家庭的年龄、婚姻状况、收入记录和退休时间安排，帮助客户更清楚地理解 Social Security 规则与不同申领选择，并将社安金纳入整体退休收入规划中。

作为独立保险经纪，不局限于单一保险公司，可根据客户的实际需求，在多家保险公司的产品与方案中进行比较和筛选。

服务范围涵盖个人及家庭医疗保险、Medicare、寿险、年金及长期护理等，帮助客户从医疗保障、退休规划到家庭保障与财富传承，建立更适合自身情况的整体规划。